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陽光“財匯盈”產品
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一、產品定義

陽光“財匯盈”產品是指一項幫助客戶鎖定未來某一交易日外匯交易價格,提高外幣資金收益的管理方案,以外匯期權為核心改善客戶遠期交易報價,提供多種定制化交易結構,滿足客戶的個性化鎖匯需求。


部分產品展示如下:


類別 產品名稱 產品特點
結匯
產品
平價遠期結匯 同時鎖定多期結匯價格,每期結匯價格統一且高于普通遠期結匯
結匯盈 可以改善遠期結匯匯率
雙倍盈結匯 結匯價格固定且高于普通遠期,且到期可以結匯雙倍金額
N+N結匯盈 近端結匯和遠端結匯組合報價,前半部分獲得保底結匯匯率且優于普通遠期結匯
存匯
產品
存匯盈 可以改善美元存款收益,期限靈活(1周-1年)
購匯
產品
 窄區間購匯 將購匯價格鎖定在一個封閉的窄區間
購匯盈 在執行匯率以下,購匯價格低于普通遠期
 加蓋區間購匯 到期匯率在加蓋匯率以下,按照一個比普通遠期好的區間購匯,區間大小可以任意調節 

產品推出背景。在人民幣匯率雙向波動的形勢下,企業生產經營面臨較大的匯率風險,客戶的匯率避險意識增強,避險需求增加。不同風險偏好的企業期望獲得更加個性化的匯率避險方案,單一的遠期、掉期和期權交易在價格、結構和靈活性方面都無法滿足客戶的定制化需求。

我行倡導的避險理念。一是樹立“風險中性”的匯率管理理念。改變押注升值或貶值的單邊方向,用風險管理替代主觀市場判斷;二是科學認識匯率管理的作用。做匯率避險,就是花一定成本鎖定風險,相當于花錢“買一份保險”,確保企業安心做好主業經營;三是套期保值的目的是管理風險而非賺取利潤。


二、服務客戶

未來有匯率避險需求的企業客戶


三、辦理流程

● 堅持“實需”原則,客戶提供交易背景資料

● 與我行簽署《衍生交易總協議》、陽光“財匯盈”交易指令等相關協議和申請書

● 詢價、鎖價:客戶向我行提供交易方向、金額、期限等要素,發起詢價、鎖價

● 到期交割

四、業務特色

產品結構豐富:3大體系、5大門類、20余個產品結構

降低鎖匯成本:報價優于普通遠期

交割方式靈活:支持全額交割和差額交割

產品定制化:根據客戶風險偏好、收付匯頻率和結算特點定制避險方案

“總對總”報價:由總行交易員直接為重點客戶進行產品方案定制、報價、鎖價,及時高效

光大優勢:國內首批即期、遠掉期做市商;人民幣對外匯期權資格;國內首批獲得金融衍生產品業務資格;屢獲銀行間外匯市場優秀成員、外匯交易中心“優秀交易商”;屢獲“優秀衍生品市場交易商”

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