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泰康陽光開泰企業年金計劃
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什么是泰康陽光開泰企業年金計劃?

  由泰康養老保險股份有限公司和中國光大銀行共同設立,為多個委托人提供資金集中統一管理、流程標準、運營規范的企業年金計劃。

  角色服務

受托人

泰康養老保險股份有限公司

賬戶管理人

中國光大銀行

托管人

中國光大銀行

投資管理人

泰康資產管理有限責任公司

  設置三個類型的標準化投資組合產品,滿足不同企業的選擇需求;

  適用范圍:

  符合《企業年金試行辦法》中建立年金計劃相關規定的企業客戶。

  泰康陽光開泰企業年金計劃特色:

  匯集投資 規模效應

  本計劃聚集不同企業的年金資產,有效拓寬投資范圍,能夠獲取更多投資機會,有效提高年金資產的投資收益水平。

  成本分攤 運營經濟

  多個企業共同承擔計劃運營管理所需的開戶、交易、審計等費用,從而大幅降低企業年金計劃的運營成本。

  投資靈活 自由選擇

  本計劃提供三種具有不同風險收益特征的投資組合,企業可根據自身需求進行選擇;同時,本計劃提供投資組合轉換功能,客戶可根據不同市場情況,進行投資組合的轉換,有效滿足客戶在不同時期的風險偏好需求。

后臺先行 快速高效

  本計劃已經完成了銀行賬戶的開立,實現了泰康和光大年金管理系統的無縫對接,形成了標準化的年金計劃運營流程。企業在方案備案后即可申請加入本計劃,輕松充分享受本計劃帶來的高效、便捷和舒心。

  泰康陽光開泰企業年金計劃優勢:

  受托管理與投資管理相分離

  受托人對投資管理人的監督管理是企業年金基金運營管理的核心制度安排之一。本計劃的受托管理和投資管理職能分屬于不同的法人實體,天然保證了受托人對投資管理人監督的客觀與公正,有利于降低企業年金基金運營的風險,保障企業年金基金的安全與保值增值。

  賬戶管理 獨具特色

  光大銀行率先實現“管理向上集中、服務向下延伸”的企業年金賬戶管理運營模式,獨家采用復式記賬和科學的自動尾差調節機制,提供包括95595、800/400專家熱線、網上銀行、ATM、郵寄對賬單等全方位、多渠道的自助查詢和投訴服務,以滿足客戶多樣化的需求。

  安全托管 先進周到

  光大銀行率先倡導“全資產全流程”的企業年金基金托管模式,托管范疇覆蓋年金歸集、投資資產、待遇支付等全部資產和流程,通過先進的托管系統及網上銀行技術優勢實現企業年金基金投資清算“零在途”及企業年金繳款、退出“零在途”。

  投資組合 豐富全面

  三種投資組合各具特色,既具有各自明顯的風險收益特征,滿足不同風險偏好需求,又互相組合形成了覆蓋完整風險收益特征的投資組合產品線,全方位滿足不同特征客戶的各種投資需求。

  投資風格 穩健進取

  泰康資產作為優秀的保險資產管理公司,其穩健進取的投資風格享譽業內。泰康資產依托扎實深入的研究能力,采取積極管理策略,把握多種超額回報機會,為企業年金客戶創造穩健高水平的價值增長。

服務網絡 遍布全國

  泰康和光大分別擁有遍布全國的機構和網絡,依托互聯網、電話中心、客服電郵等形式向企業及員工提供全方位、立體化的企業年金管理服務。

  泰康陽光開泰企業年金計劃投資產品及組合:

  三種投資組合,企業可根據自身需求和風險承受能力自行選擇并進行資產配置。

  投資產品及組合

基金組合

風險等級

投資范圍

現金及貨幣類

固定收益類

權益類

積極進取

適 中

20%-80%

20%-50%

0%-30%
(其中股票投資的上限20%)

穩健成長

偏 低

40%-80%

20%-50%

0%-10%

平穩收益

較 低

50%-80%

20%-50%

0

  投資范圍

投資范圍

可投資工具

現金及貨幣類

銀行活期存款、中央銀行票據、短期債券、回購等流動性產品、貨幣市場基金

固定收益類

定期存款、協議存款、國債等固定收益類產品、可轉換債、債券基金

權益類

股票等權益類產品、投資性保險產品、股票基金

  泰康陽光開泰企業年金計劃服務

  中國光大銀行

  服務熱線:95595 800-810-9500 400-810-9500

  服務網址:http://www.njoxap.live http://ea.cebbank.com

  泰康養老保險股份有限公司

  服務熱線:95522

  服務網址:http://www.taikang.com

附件:

     泰康光大陽光開泰企業年金計劃說明書.pdf

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